جدول المحتويات
ماذا يعني غسيل الأموال؟ هذه من الجرائم التي تهدد اقتصادات الدول بشكل عام وكثيرًا ما نسمع هذا المصطلح في نشرات الأخبار والصحف والمجالس والمقاهي ، ولكن المقصود بجريمة غسيل الأموال ، وفي سطورنا القليلة القادمة على قلبي. صفحة المقال سنتحدث عن هذه الجريمة بشكل عام. في كل تفصيل سنشرح آثاره ونتائجه وكيفية مكافحته والقضاء عليه.
المحتويات
ماذا يعني غسيل الأموال؟
يقصد بغسيل الأموال إضفاء الصفة القانونية والقانونية على الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ، بهدف إخفاء مصدر هذه الأموال.مما يجعلها تبدو وكأنها تم الحصول عليها بشكل قانوني ويعرف أيضًا بجمع الأموال عن طريق الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب وتحويلها إلى أموال تم الحصول عليها بشكل قانوني وهي من أخطر الجرائم قانونًا.
انظر ايضا: ماذا يعني رفع سعر الفائدة للبنك المركزي؟
ما هي مصادر الأموال غير المشروعة؟
هناك العديد من مصادر الأموال غير المشروعة ، وفيما يلي بعض منها:
- زراعة وتجارة المخدرات.
- تجارة الرقيق والاتجار بالبشر.
- التهرب الضريبي والرشوة.
- الاختلاس وسرقة أموال البنوك والشركات.
كيف يتم غسيل الأموال؟
هناك ثلاث خطوات يتم من خلالها غسيل الأموال والتي نوردها أدناه:
- مرحلة الإبداع: هي المرحلة الأولى من عملية غسيل الأموال ، والتي يتم فيها القضاء على الطبيعة غير القانونية للأموال من خلال استخدامها بطرق مشروعة مختلفة ، أو إيداعها في البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى ، أو تحويلها إلى عملة أجنبية كبيرة في يد الشخص ، جعلهم عرضة للانكشاف والاستجواب عن مصدر الأموال.
- مستوى التمويه: وهي الخطوة الثانية في عملية غسيل الأموال حيث يلجأ صاحب المال إلى التمويه عن طريق إجراء سلسلة من المعاملات المصرفية القانونية للتمويه وإخفاء جريمتهم والغرض من هذه العملية هو التعرف على المصدر غير المشروع لإخفائه ، ويعتبر تحويل الأموال من بنك إلى آخر من أكثر طرق التخفي شهرة.
- مرحلة التوحيد: إنها المرحلة الأخيرة من غسيل الأموال ، والتي تضفي على الأموال طابعًا شرعيًا وقانونيًا حيث يتم دمجها في العمليات الاقتصادية والمصرفية لتظهر على أنها مكسب تجاري مشروع ، مثل ب- إنشاء شركة وهمية ، وهنا يصعب التمييز بين الأموال المشروعة وغير المشروعة.
انظر ايضا: ما هو التضخم والفرق بين التضخم المالي والنقدي؟
ما هي عواقب غسيل الأموال؟
تؤدي عملية غسيل الأموال إلى العديد من الأضرار الاقتصادية والاجتماعية ، منها:
- التشوهات الاقتصادية: نظرًا لأن غسيل الأموال يسمح بعرض المنتجات بأقل من تكلفتها الحقيقية ، فإن الشركات ذات الأنشطة المشروعة تجد صعوبة في المنافسة.
- انخفاض الإيرادات الحكومية: يعد التهرب الضريبي أحد الأضرار التي يسببها غسيل الأموال ، وبالتالي يصعب على الحكومات تحصيل الضرائب وبالتالي تنخفض إيراداتها.
- التأثير الاجتماعي والاقتصادي: تساهم عملية غسيل الأموال في نقل القوة الاقتصادية من أيدي المواطنين والحكومة إلى أيدي المجرمين.
- التأثير على عملات الدول: تؤثر عملية غسيل الأموال بشكل سلبي على قيمة العملة حيث يمكن أن تؤدي إلى زيادة الطلب على العملات الأجنبية وانخفاض العملة المحلية نتيجة تهريب الأموال مما يضعف قيمة العملة. العملة الوطنية.
انظر ايضا: يقوم الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة
ما هي آثار غسيل الأموال على المجتمع والنظام الاقتصادي؟
هناك العديد من الآثار السلبية لجريمة غسل الأموال على المجتمع ، ومنها:
- ارتفاع مستوى الأسعار وعدم الاستقرار المالي والمصرفي.
- الإضرار بسمعة الدولة ومؤسساتها المالية.
- إعاقة قدرة السلطات على تنفيذ المشاريع والسياسات الاقتصادية
- انتشار جرائم أخرى كالفساد السياسي وتهريب المخدرات.
- عدم وجود عناصر الربح والمنافسة حيث أن غسيل الأموال يوفر منتجات بسعر أقل من تكلفتها الفعلية.
- المشاكل المالية والأجور المنخفضة.
- انتشار البطالة وعدم وجود فرص عمل حقيقية.
- اختلال في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد.
انظر ايضا: ماذا يعني رفع السعر بالنسبة للدولار الأمريكي؟
ما هي طرق مكافحة غسيل الأموال؟
هناك طرق عديدة لمكافحة والتخلص من غسيل الأموال ومن أشهرها ما يلي:
- البحث باستخدام التكنولوجيا: يساهم التطور التكنولوجي في عملية بحث أوسع حيث يُمنع أي شخص من المرور جسديًا دون فحصه ، مما يساعد في مكافحة عمليات غسيل الأموال.
- مراقبة الأنظمة المشبوهة: يقوم بذلك عن طريق تحديد العمليات المشبوهة ومراقبتها والإبلاغ عنها ومعالجة سير عملها.
- توحيد الأنظمة: نظرًا لأن بعض الشركات تستخدم جداول البيانات وجداول البيانات الأخرى ، فمن الضروري توحيد أنظمة المؤسسات المالية ، لأن التناقض فيها يعيق مكافحة غسيل الأموال.
- المراجعة المستمرة للقرارات: ويتم ذلك من خلال إنشاء شبكة منتظمة يتم من خلالها عقد المؤتمرات والاجتماعات والتي يتم من خلالها مراجعة القرارات والقوانين المتعلقة بالموضوع بشكل مستمر.
انظر ايضا: ما هو الريبو وكيف تستخدمه البنوك المركزية؟
ما هو موقف المجتمع الدولي من غسيل الأموال؟
اعتبر المجتمع الدولي غسل الأموال جريمة خطيرة ويجب معاقبة مرتكبيها ، وقد عقدت عدة مؤتمرات دولية لبحث هذا الموضوع ، بعضها نذكر أدناه:
- اتفاقيات الأمم المتحدة: والتي تنص على ضرورة القضاء على مشكلة الاتجار بالمخدرات وإعطاء الدول حق التعامل مع غسيل الأموال.
- لجنة العمل الاقتصادي المتعلقة بغسيل الأموال: تهدف هذه اللجنة إلى التحقيق في غسل الأموال وتنفيذ قانون منع غسل الأموال ووضع قانون للبنوك للإبلاغ عن الأشخاص المشبوهين.
- بيان كينغستون بشأن غسيل الأموال: وشمل منع تهريب المخدرات وسن قوانين تمنح الحق في مصادرة الأموال الناتجة عن هذا النشاط.
بهذا القدر من المعلومات ، نغلق مقالتنا بعنوان بماذا يعني غسيل الأموال؟ تمكنا من شرح هذه الجريمة وكيفية تفاديها بشكل مبسط ووضحنا رأي المجتمع الدولي فيها.