كيف تستثمر في الأسهم للمبتدئين؟ يعد سوق الأوراق المالية أحد أفضل الطرق التي يمكن للشخص العادي من خلالها تنمية ثروته على المدى الطويل، وعلى الرغم من تعقيده، إلا أنه لا يوجد سبب للخوف. مع التعليم المستمر، من الممكن استخدام الأسواق بنجاح لتحقيق أهدافك المالية.
بفضل التكنولوجيا، أصبح من الأسهل البدء في شراء الأسهم إذا كان لديك أفق استثماري طويل. ومع ذلك، هناك بعض الأشياء التي يجب عليك مراعاتها قبل شراء أول سهم لك: التسامح (مقدار المال الذي ترغب في خسارته) ومقدار رأس المال الذي يمكنك استثماره وهدفك.
المحتويات
ما هي الأسهم؟
السهم هو جزء صغير من الشركة. فكر في شراء سهم باعتباره امتلاك حصة أو “مصلحة” في شركة ما. كلما زاد عدد الأسهم التي تشتريها، زاد عدد الأسهم التي يمكنك إصدارها في تلك الشركة لتمويل توسعها أو تشغيلها بكفاءة. يتم شراء الأسهم في المقام الأول في البورصات مثل بورصة نيويورك وناسداك وتشكل جزءًا كبيرًا من المحافظ الاستثمارية لمعظم الأفراد.
الأسهم العادية والأسهم المفضلة هما النوعان الأكثر شيوعًا من الأسهم. الأول يمنح حامله الحق في التصويت في الاجتماعات والحصول على أرباح الأسهم، في حين أن الأخير ليس له الحق في التصويت عندما يتعلق الأمر بدفع أرباح الأسهم في حالة تصفية الشركة.
كيف أبدأ بالاستثمار؟
الأهداف
المهمة الأولى هي معرفة سبب البدء في الاستثمار. هل يتعلق الأمر بتمويل عملية شراء كبيرة مثل منزل أو سيارة؟ ستحدد الإجابة على هذه الأسئلة مقدار الأموال التي تستثمرها ومدى القوة التي ستتبعها في تحقيق أهدافك الاستثمارية: إذا كنت تريد التقاعد مبكرًا، فسوف تقوم بتحويل استثمارك إلى الأسهم التي توفر عوائد عالية.
ميزانية
الآن بعد أن عرفت السبب، فقد حان الوقت لتحديد مقدار الأموال التي يمكنك استثمارها. بشكل عام، لا تستثمر الأموال التي تحتاجها على المدى القصير. مع الأخذ في الاعتبار دخلك الحالي بعد خصم الضرائب، وإجمالي الديون، وأفقك الاستثماري، وقدرتك على تحمل المخاطر، سيسمح لك بالحصول على أطول أفق استثماري من خلال التغلب على تقلبات السوق.
خلافًا للاعتقاد الشائع، لا تحتاج إلى الكثير من المال للاستثمار في الأسهم، كما أن تكاليف العديد من الشركات وصلت إلى أدنى مستوياتها تاريخيًا.
ما الذي سوف تستثمر فيه؟
قبل الشراء، يجب عليك البحث عن السهم للتأكد من أنه استثمار حكيم. تعتبر التدابير التنظيمية التي تقدمها الشركات أمرًا جيدًا للبدء به، ويجب عليك أيضًا أن تكون على دراية بربحية الشركة وإمكانات نمو أرباحها وأداء الصناعة مقارنة بمنافسيها.
يجب على أي شخص جديد في السوق أن يلتزم بالشركات الكبيرة، والشركات الراسخة والمستقرة، والشركات التي تحقق الأرباح. توزيعات الأرباح هي في الأساس شركة تتقاسم أصولها مع المستثمرين، مما يوفر مصدرًا ثابتًا للدخل بالإضافة إلى زيادة في سعر السهم على المدى الطويل.
طرق الاستثمار
أسهم النمو
تتضمن طريقة الاستثمار في الأسهم هذه شراء أسهم الشركات الصغيرة التي توفر أرباحًا أعلى من المتوسط. تظهر هذه الشركات نموًا ثابتًا وقويًا في صافي الدخل وتتفوق على المنافسين بمنتجات مبتكرة ونسب أفضل للسعر إلى الأرباح، ولكن نظرًا لأدائها المستقبلي، غالبًا ما يكون المستثمرون على استعداد لشرائه بسعر أعلى.
أسهم الأرباح
تتضمن استراتيجية الاستثمار هذه شراء أسهم الشركات التي تدفع أرباحًا، مما يوفر مصدرًا للدخل وزيادة في سعر السهم. تقدم أسهم توزيعات الأرباح عوائد ثابتة وهي خيار جيد إذا كنت تدخر للتقاعد، ولكن أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا، ويمكن للشركات أن تقرر التوقف عن دفع أرباح الأسهم إذا اختارت ذلك.
استثمار رأس المال الصغير
تعتبر الشركة التي تتراوح قيمتها السوقية بين 300 مليون دولار و2 مليار دولار من الأسهم الصغيرة. توفر هذه الشركات إمكانات نمو عالية وهي الأنسب للمستثمرين الذين هم على استعداد لتحمل المخاطر لتحقيق أرباح أعلى ومن المرجح أن يفشلوا في حالة الركود.
الاستثمار الجزئي
تسمح لك طريقة الاستثمار هذه بالاستثمار برأس مال محدود. يتيح لك الاستثمار الجزئي الاستثمار في الأسهم التي لا يمكنك تحمل تكلفتها، بدلاً من امتلاك سهم كامل.
استثمار القيمة
يُعرف شراء الأسهم التي يتم تداولها بخصم كبير عن قيمتها الجوهرية باستثمار القيمة. تتطلب هذه الطريقة بحثاً مكثفاً حول سهم معين وهي الأنسب للمستثمرين ذوي الأفق الاستثماري طويل المدى، حيث يبحث مستثمرو القيمة دائماً عن هذه الأسهم بناءً على اعتقادهم بأن حركة سعر سهم الشركة… لا تعكس أساسياتها طويلة المدى.
أشياء يجب تجنبها
بيع الذعر
تقلبات السوق هي أمر مؤكد في السوق والعديد من المستثمرين يتخلصون من الأسهم خلال فترة الركود حيث يبحثون عن أسواق الأسهم للوميض باللون الأحمر دون البصيرة والفهم الجيدين حيث تتعافى الأسهم دائمًا على المدى الطويل.
اتبع القطيع
يعد اتباع القطيع وشراء الأسهم الساخنة بدون قيمة أساسية خطأً شائعًا قبل شراء السهم. من الأفضل إبقاء العواطف بعيدة عن الاستثمار، علاوة على ذلك، لا ينبغي التسرع في وسائل التواصل الاجتماعي لتصبح مليئة بالمعلومات الخاطئة حول الاستثمار.
عدم التنويع
إن وضع كل شيء على بطاقة واحدة يمكن أن يؤدي إلى عواقب وخيمة. تحميك المحفظة المتنوعة المكونة من أسهم متعددة من التقلبات والتقلبات الحادة في الأسعار.
شراء الانخفاض
يقدم المستثمر الملياردير وارن بافيت نصيحة استثمارية: “كن خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين، وجشعًا عندما يكون الآخرون خائفين”. الأسهم، قم بإجراء بحثك: لماذا يكون انخفاض الأسعار مؤقتًا فقط أم أن الشركة تواجه تحديات طويلة المدى؟ ستساعدك هذه الأسئلة على اتخاذ قرارات مستنيرة.
استخدام الأموال المقترضة
التداول بالهامش، أي بالأموال المقترضة من شركة الوساطة، يمكن أن يؤدي إلى عوائد عالية ويزيد من خسائرك بشكل كبير. أنها تنطوي على تكاليف عالية وعليك تقديم ضمانات. إذا انخفضت قيمة الضمانات، سيُطلب منك إعادتها على الفور، وإلا فقد يقوم الوسيط بتصفية مركزك.
عدم وجود غرض
لا ينبغي أن يكون الاستثمار في الأسهم هو الهدف، بل يجب أن يكون وسيلة لتحقيق هدفك. اعرف سبب استثمارك وما تريد الحصول عليه منه. يتيح لك ذلك استخدام أفضل الأدوات لتحقيق أهدافك.
مزايا وعيوب الاستثمار في الأسهم
إيجابي
- يمكنك البدء في الاستثمار بأموال قليلة جدًا.
- مع قيام المستشارين الآليين بكل المهام الثقيلة نيابةً عنك، ليس من الضروري أن تكون محترفًا في الاستثمار.
- يمكن أن توفر أرباح الأسهم دخلاً ثابتًا.
السلبيات
- من السهل الوقوع في تقلبات السوق.
- يستغرق بناء الثروة من خلال الأسهم سنوات، وهو ما قد لا يكون متاحًا للجميع.
- البحث عن الأسهم يستغرق وقتا طويلا.